中國銀保監(jiān)會廊坊銀保監(jiān)分局今日公布的行政處罰信息公開表(廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14-17號)顯示，廊坊銀行股份有限公司(以下簡稱：“廊坊銀行”)存在投前調(diào)查、業(yè)務(wù)審查不到位；資金發(fā)放與項目進(jìn)度不匹配等五項違法行為，廊坊銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣四十五萬元。陳斌對投行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位，負(fù)管理責(zé)任；肖然對投前調(diào)查不審慎，負(fù)直接責(zé)任；吳疆審批把關(guān)不嚴(yán)，負(fù)直接責(zé)任。

　　其中，廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號顯示 ，廊坊銀行投前調(diào)查、業(yè)務(wù)審查不到位；資金發(fā)放與項目進(jìn)度不匹配；集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一授信管理不完善；高管未獲得任職資格情況下履職；信審會、投委會機(jī)制不完善。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，廊坊銀保監(jiān)分局對廊坊銀行罰款人民幣四十五萬元。

　　廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號顯示，陳斌對投行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位，負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，廊坊銀保監(jiān)分局對陳斌罰款人民幣7萬元。資料顯示，陳斌為廊坊銀行副行長。

　　廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號顯示，肖然對投前調(diào)查不審慎，負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，廊坊銀保監(jiān)分局對肖然罰款人民幣3萬元。

　　廊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號顯示，吳疆審批把關(guān)不嚴(yán)，負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，廊坊銀保監(jiān)分局對吳疆罰款人民幣3萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。