中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)永川監(jiān)管分局今日公布的行政處罰信息公開表(永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1-4號(hào))顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司重慶大足支行(以下簡(jiǎn)稱：“建設(shè)銀行重慶大足支行”)對(duì)員工行為管理排查和管控不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。潘啟春利用銀行員工身份非法吸收公眾存款、在銀行從業(yè)期間經(jīng)商，馬世剛對(duì)員工行為排查和管控不到位負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，楊相倫對(duì)員工行為排查和管控不到位負(fù)直接責(zé)任。

　　其中，永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號(hào)顯示，建設(shè)銀行重慶大足支行對(duì)員工行為管理排查和管控不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款規(guī)定，永川監(jiān)管分局對(duì)建設(shè)銀行重慶大足支行罰款人民幣50萬元。

　　永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào)顯示，潘啟春利用銀行員工身份非法吸收公眾存款、在銀行從業(yè)期間經(jīng)商。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三款規(guī)定，潘啟春被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào)顯示，馬世剛對(duì)員工行為排查和管控不到位負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三款規(guī)定，馬世剛被取消高管任職資格5年。

　　永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào)顯示，楊相倫對(duì)員工行為排查和管控不到位負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款規(guī)定，楊相倫被警告并處罰款人民幣5萬元。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三款規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。