銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站10月14日消息,銀保監(jiān)會(huì)制定《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》,自印發(fā)之日起施行?!掇k法》明確了大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為,明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會(huì)、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。
對(duì)于大股東的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹,《辦法》主要從持股比例、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對(duì)大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中,持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔,同時(shí),實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會(huì)意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
《辦法》主要內(nèi)容包括:一是明確《辦法》的法律依據(jù)、適用對(duì)象和大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為進(jìn)行監(jiān)管。
二是嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為,明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會(huì)、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。
三是進(jìn)一步強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù),要求大股東認(rèn)真學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策,配合開展關(guān)聯(lián)交易動(dòng)態(tài)管理,制定完善內(nèi)部工作程序,支持資本不足、風(fēng)險(xiǎn)較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅等。
四是統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán),禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或?yàn)槠涮峁?dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。
五是壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任,《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程,鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單,要求其定期核實(shí)掌握大股東信息,每年對(duì)大股東開展評(píng)估并進(jìn)行通報(bào),對(duì)濫用股東權(quán)利給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的大股東,要依法追償,積極維護(hù)自身權(quán)益。
該負(fù)責(zé)人稱,《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi),通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利,如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東(大)會(huì)參會(huì)權(quán)和表決權(quán)等,監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵(lì)。
文章來源:中證網(wǎng)