安徽證監(jiān)局日前開出2022年1號罰單，信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部因8年前違規(guī)行為被追責。

　　經(jīng)查，信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部存在兩項違規(guī)行為：一是違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品；二是對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，安徽證監(jiān)局決定對其采取責令改正的監(jiān)管措施。

　　早在半年前，安徽證監(jiān)局曾對上述營業(yè)部員工非法炒股開出罰單。2021年6月，信達證券公司員工周某濤因借用他人賬戶違法買賣股票，被處以20萬元罰款，值得一提的是，該名員工借用賬戶多達15個，炒股虧損逾642萬元。據(jù)知情人士透露，該名員工的非法炒股或涉非法代客理財。

　　公司治理與內(nèi)控向來是券商罰單密集的“重災區(qū)”。易董數(shù)據(jù)顯示，2021年監(jiān)管部門向75家券商(含分支機構(gòu))及從業(yè)員開出了266張罰單，有117張涉及證券公司治理與內(nèi)部控制違規(guī)，占比接近44%。

　　信達證券營業(yè)部8年前違規(guī)被追責

　　日前，證監(jiān)會披露一則安徽證監(jiān)局關于對信達證券營業(yè)部的罰單。

　　罰單顯示，該營業(yè)部主要存在兩大違規(guī)行為，一是在2014-2015年期間違反投資者適當性要求，違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品；二是對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位。安徽證監(jiān)局對其采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

　　安徽證監(jiān)局要求該營業(yè)部引以為戒，按照監(jiān)管規(guī)定要求進一步強化營業(yè)部內(nèi)部管理，切實提高合規(guī)管理水平，杜絕類似問題再次發(fā)生，同時應對相關責任人員進行內(nèi)部問責，并于30內(nèi)報送整改報告和內(nèi)部問責情況。

　　根據(jù)相關規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。此外應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯(lián)關系。

　　員工違規(guī)炒股虧損逾642萬

　　記者注意到，早在半年前，安徽證監(jiān)局已對一單違規(guī)行為相關責任人開出罰單，該案屬于從業(yè)人員炒股賠了夫人又折兵的典型案例。

　　2021年6月11日，安徽監(jiān)管局公布一則行政處罰決定書。處罰書顯示，信達證券公司員工周某濤借用他人賬戶違法買賣股票，被處以20萬元罰款，值得一提的是，該名員工借用賬戶多達15個，炒股虧損逾642萬元。

　　隨著罰單落地，違規(guī)操作細節(jié)也浮出水面。據(jù)悉，周某濤在信達證券蚌埠淮河路營業(yè)部任職期間，于2014年2月12日至2020年9月11日借用開立于該營業(yè)部的“王某某”“曹某”等10人共計15個證券賬戶從事股票交易行為。

　　相關賬戶在周某濤控制期間累計買入68,384,548股，買入金額594,721,912.70元，累計賣出68,358,958股，賣出金額595,069,769.80元，扣除傭金稅費后，虧損6,422,637.51元?；诖耍不兆C監(jiān)局決定責令周某濤依法處理非法持有的股票，并處以20萬元罰款。

　　從證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)來看，周某濤于2007年加入信達證券，是從業(yè)時間長達13年的老員工；2020年9月，周某濤從信達證券離職。

　　2021年證券公司涉117宗內(nèi)控違規(guī)

　　員工借用他人名義從事證券交易等違規(guī)行為或進一步說明了證券公司治理與內(nèi)部控制的缺位。易董數(shù)據(jù)顯示，公司治理與內(nèi)控向來是券商罰單密集的“重災區(qū)”。

　　從罰單發(fā)文日期來看，2021年，監(jiān)管部門向75家券商(含分支機構(gòu))及從業(yè)人員開出了266張罰單，其中有117張涉及證券公司治理與內(nèi)部控制違規(guī)，占比接近44%。涉及的處罰結(jié)果多為責令改正、出具警示函、監(jiān)管談話、增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、認定為不適當人選等。上述117張罰單由52家券商領罰。

　　信達高管變動頻繁引關注

　　公開資料顯示，信達證券成立于2007年，注冊資本為29.187億元，注冊地在北京。 目前，信達證券現(xiàn)正向A股上市發(fā)起沖擊，已進入排隊流程。招股書顯示，信達證券擬公開發(fā)行股票數(shù)量不超過9.7億股，用于經(jīng)紀業(yè)務、資本中介、自營業(yè)務、資管業(yè)務、投行業(yè)務、合規(guī)與IT建設、以及子公司發(fā)展等7大方向。

　　根據(jù)中證協(xié)披露的2021年上半年證券公司經(jīng)營業(yè)績情況，信達證券總體排名位于行業(yè)中上游。2021年上半年，公司總資產(chǎn)為527.72億元，在行業(yè)中排名第41；凈資產(chǎn)為114.17億元，排名49；營收為11.08億元，排名第45；凈利為4.76億元，排名第39。

　　值得注意的是，2021年信達證券行業(yè)分類評級被評為BBB級，掉出A類券商之列。此外，自2019年以來信達證券法人、董事長、總經(jīng)理先后經(jīng)歷更換也備受行業(yè)關注。

　　2019年4月下旬，信達證券董事長、總經(jīng)理同時更換，原信達資本董事長肖林擔任信達證券董事長一職，原銀河證券首席財務官祝瑞敏擔任信達證券總經(jīng)理。

　　2021年4月，信達證券公告了多位高管變動信息，信達證券副總經(jīng)理李光兵轉(zhuǎn)任副巡視員，首席風險官由公司合規(guī)負責人吳立光擔任，原首席風險官鄧強離任，繼續(xù)擔任公司副總經(jīng)理。同期，信達證券數(shù)字金融部負責人徐營立離任，這距離他加入信達證券僅一年時間。

　　2021年9月，信達證券黨委委員、副總經(jīng)理徐克非赴任渤海證券總裁；在信達證券任職期間，徐克非曾分管機構(gòu)業(yè)務、研究開發(fā)、場外投行、投資、金融科技等。